コンサルタントのあるべき姿として、タイムスケジュールも含めた資産形成プランの立案、商品選定、法律的な専門的ノウハウなどパートナーとして充実した仕事ができています。

• 保険料が高いので、新規は手出しをできるだけ小さく抑えたい。
• 実物資産を資産形成のポートフォリオに組み入れたい。
• 50歳でアーリーリタイアして、冬はフィリピンに移住するためのキャッシュフロー（ストック5億、フロー300万/月）を構築したい。
• お子様の学費として8,000万円を準備したい。
• お子様が小さいため、現金の手出しは少なくしたい。

• 不動産区分所有物件
  ･･･減価償却費という帳簿上の赤字を作り、損益通算で150万の節税に成功。
• 不動産一棟物件
  ･･･出口戦略の効率化、収益性アップ
• ソーラーパネル
  ･･･再生可能エネルギーへの投資。投資額8,000万円で売電20年間保証。減価償却一括算出。
• 海外投資
  ･･･リーマンショックの経験から通貨分散で為替リスク・カントリーリスクにも対応。複利運用のメインとする。
• 国外学資積立商品
  ･･･国内学資保険で返戻率126％に、海外の返戻率230％の学資積立を組み合わせる。

これらを順次実施し、現在では総資産8億円、キャッシュフローにして勤労収入以外に1,200万円、50歳からは4,000万円を構築。

50歳からのフィリピン移住計画のために、現在、現地不動産を視察に行かれています。

▼O様のキャッシュフロー構築までの流れ